不得不說到了年底，各種指標任務都開始堆積上來，無論之前有多少指標超額完成，總有一些需要查漏補缺的讓你頂到最后時刻。但是在這樣的背景下，還要頭大的寫年終總結。

提到年終總結，我的思緒是亂的，還不如讓我忙活手頭工作。

但是也深知逃不過去，年年總結年年寫，忙忙碌碌又一年。每次還是沉下心，給自己的心情做安慰，做正能量的輔導。畢竟總結是：

讓領導知道我們一年工作成績；

對自己工作的梳理和查漏補缺；

也許總結的長度和獎金的厚度……

在總結中自省進步，其實你不去歸納，你都不知道你的貢獻這么大。

怎么寫呢？

一、要分清總結寫給誰，他想看什么。

雖然我們都會總結做得好的一面，但是：

直接上級要看的是工作中問題和解決思路；

高層要知道你未來工作的目標和具體措施；

給外部人員看的是工作的創新和落實情況；

根據不同的匯報對象來確定總結的主題。內容上基本上分為：題目、全年的概述、上年度工作情況（定量和定性結合成績），工作中存在的不足，明年的工作計劃重點等五個部分。

二、具體撰寫方法：

（1）先將年度考核指標進行比照，對于各項指標的權重和完成情況做到心中有數；

（2）再將本年度重要工作，出彩工作拉一個清單。這個臨時想還是有些困難，最好查閱一些月度或季度總結，養成隨手記錄的積累或者翻翻臺賬；

（3）對于工作情形分門歸類，比如新增數據、獲得榮譽、在分行排名、競賽成績；

（4）每個門類頭尾也要注意，比如一句話來概括作為小標題，尾也提到別的部門的支持，成績之后不要忘記有領導的指導

（5）不足之處還是挺考驗協作水平的，不能一筆帶過，也不要挖的過分。年終了，整體還是要成績多一些比較好。

（6）明年計劃的部分，切記要根據行內的整體戰略來，不要給自己定過高的目標。

（7）如果是匯報式的總結，不要忘記再來個小的案例，最好是營銷故事，前面困難，結局皆大歡喜那種。

三、常見問題提示：

（1）區分好書面和口語之間的界限，書面總結必須要字句嚴謹。不要出現張行、李處這樣的稱呼，而是行主要領導，某某負責人這樣的。

（2）不要忘記寫平行部門或者同崗位同志的協作和支持。

（3）合規的問題不要忘記，在金融企業這是非常必要的。

（4）視野要高一些，全局的東西不必通篇，但是最好提到；

（5）多用正能量的詞匯，“負增長”、“新挑戰”，少用負能量詞匯“巨大問題”、“衰退”之類的。

我們附上兩篇理財經理總結樣稿，請各位讀者參考！

時光荏苒，歲月如梭，不知不覺間，我來到X行已經是第X年了。

回首過去的一年，有遺憾也有感慨，如果讓我用個詞形容這一年來的工作，那就是“逆境中成長 ”。

從全國各地的封控到疫情的逐漸放開，國內經濟遭遇了巨大的挑戰，映射到資本市場，市場為我們上了生動的一課，市場表現分化也讓我們意識到作為理財經理，背負著客戶的信賴，我們肩上的責任之重。

同時，今年的工作也讓我深深地意識到，專業立身的重要性。

沒有專業性，就無法給予客戶理性的資產配置建議；沒有專業性，就容易在市場上漲的喜悅中迷失自我；沒有專業性，就無法冷靜地面對市場波動，給予客戶最優的解決方案。正是專業性，讓我們認識到“危機”，就是在危險中尋找機遇。

因此，在今年的工作中，我更加注重自身專業知識和業務水平的提升。

在與客戶的交談中，我學會了如何挖掘與滿足客戶的潛在需求；在與優秀同事的交流中，我學到了她們身上難能可貴的品質；在一次次的夕會與專項培訓中，令我面對客戶能夠更加自信，勇于正視和糾正自己的不足。在日常的防范疫情中，也感動于每一位同事的付出和身先士卒。

劃重點：開篇回顧今年的市場，并用謙虛的態度表明今年的震蕩市場中暴露出的不足，以及自己在改進過程中所做做的努力。

在團隊的共同努力下 ，我的業務能力不斷提升，受到了許多客戶的認可與好評。

過去一年，我累計完成任務【】，新開立鉆石卡【】張、白金卡【】張、金卡】張【】，新增存款共計【】萬元，累計為支行創造了【】萬元的基金中收、【】萬元的保險中收、【】萬元的黃金中收，在分行同崗位中排名一直位于前30（如果業績不好，就說前1/3、1/2，如果稍微差點，就說中等偏上）的位置；在開門紅的營銷競賽中，我在近50家支行的評比中獲得了營銷達人獎；在今年8月的業務考核中，我還獲得了“金牌講師”的榮譽稱號。

今年以來的這些成績，都離不開行長和主管們的悉心指點以及同事們對我的支持與幫助。

劃重點：用數據陳述業績，用排名展示優秀程度和獎項，你說不記得了？說個大概數，只要不要差太多就行，有種畢業論文引經據典，鐵證如山的感覺，業績好不好，數據說話。當然，最后還是要記得謙虛，能有如此的業績，這都要感謝領導和同事的大力支持幫助。

還記得剛到零售崗位工作的時候，因為對工作的不熟悉，自己做什么都難免顯得吃力。

在解答客戶疑問上有時也會遇到不熟悉的業務，但每次遇到不懂的問題，我都會仔細地記下來，在空閑時間虛心請教同事，搞清楚每一個不明白的點，再用筆記本記錄下來，下次有客戶問起，就能夠對答如流了。

而在營銷方面，除了會上的演練以及專項的培訓，我也會經常觀察其他優秀同事是如何成功營銷的，并在營銷成功后與同事探討出單的原因以及營銷技巧，抓住營銷成交的關鍵竅門，自己在獨立營銷的時候，先前積累的經驗就可以潛移默化地運用到實戰中。

剛開始的時候也并沒有那么順利，我便試著將同事的話術上結合自己的特點，再針對不同客戶做調整，例如，理財偏好型的客戶、風險偏好型的客戶、年輕與年老的客戶，喜歡看直播的客戶，喜歡參加線下活動的客戶，針對不同客戶精準營銷，慢慢地感覺便上來了。

于是從只懂給客戶開普卡的我銀行人年終總結（模板），現在能夠從容地與客戶介紹金卡、白金卡、鉆石卡，以及我們能夠為高端客戶提供的各種零售服務；從被動接受有理財需求的客戶，到現在能夠主動點擊客戶、在了解客戶的基礎上挖掘潛在需求，讓客戶對自己的專業程度認可從而創造產能。

在零售業務及專業知識方面，由于入行時間不長，加之對金融體系和市場沒有深刻的了解，在面對專業及高端客戶時，難免會因談資缺乏而心有余悸。

為了彌補這個方面的短板，我每天下班后都會留在行里，看平臺里的知識分享以及各類專業財經微信（植入：尤其是銷售有道，給了我工作上很多幫助），盡可能地掌握學習必要的專業和業務知識內容。

在工作之余，我還報考了CFP、CFA等專業資格認證考試，希望在學習和考試的過程中，能夠豐富自己的專業知識，向著全能型零售人才的目標邁進。

今年我還購買了銷售有道的理財金字塔，從資產配置的角度為客戶講解理財投資，又直觀、又生動，是理財師工作時的好幫手。不少客戶看到我辦公桌擺的這個金字塔，都會主動和我開聊，讓我也明白了一個道理“工欲善其事，必先利其器”。

在這一年里，我在學習中不斷地成長，學習業務知識、學習前輩經驗，提升專業能力，追求自身素質和業績水平的不斷進步。

劃重點：這段體現的是你的成長與升華。營銷方面，刻苦學習話術，多觀察優秀同事的營銷，多開口向別人討論經驗，但又不是只會生搬硬套，還會理論與實踐相結合，走出自己的營銷路線。此外，求學若渴，下班了主動加班，豐富自己的專業和業務知識，營銷與專業雙軌提升，不計一切方法提高業績，努力學習，豐富自我。試問還有比這更讓領導感動的嗎？

人們都說，工作以后，不但要學會工作與學習，更要學習的是待人處事。作為理財經理，我們是最直接面對客戶、與客戶交流的。而在這一年里，給我印象最深刻的，也是與客戶、及同事的交往，在與他們的交流中，我學到了很多在書本上不曾學到的東西，這也是我今年來最大的收獲之一。

記得有一次，我遇到一個炒股的客戶來辦理業務。在與客戶的交談中，我了解到客戶的資金都放在股票里面，我便和他建議可以把資金的一部分拿出來，做一些穩健的投資，而且在用錢的時候也方便贖回提現，不至于在低點賣出，并向客戶推薦了大額存單、黃金等。客戶采納了我的建議，收益獲得他的認可后，也接受了我推薦的重疾險、高端信用卡等業務，成為了我的忠實客戶。

從這件事中我意識到，要讓客戶接納自己，不但需要過硬的專業知識，還需要時刻為客戶著想，真正站在客戶角度，為客戶提供有效的理財方案。

劃重點：講個營銷的真實故事，能夠提高工作總結的可讀性，都是羅列數據和流水賬的話，也沒有人有興趣繼續看的嘛。

有段時間，我記得我的保險銷售遭遇了瓶頸期，面談的客戶都不愿意配置保險。還記得當時支行里張姐的保險業績很好，有天，張姐出了一單保費100萬元的重疾險，而客戶竟是一個才20幾歲的小姑娘。出單之后，我們紛紛去向張姐請教出單的經驗，張姐十分慷慨地向我們一五一十地講了她是如何促成這單交易的。這也讓我深刻地體會到了支行同事間友愛互助、共同進步的良好氛圍，通過平時的交流學習其他優秀同事的經驗，能夠讓我們更快地進步。

劃重點：體現支行氛圍友好，同事們不遮不掩，十分愿意分享經驗，共同進步，吃著別人的鹽，自己走路也快了，we are ！

進入零售條線兩年，從一開始懵懂的實習生，成長到現在能夠從容面對各類客戶、分析市場行情和給出專業建議的理財經理，相信在在X行這個優秀的平臺上，在支行這個溫暖的大家庭中，我能夠走得更長、更遠。2024年開門紅的號角已經吹響，在新的一年里，我將不斷提升自我，砥礪前行，希望能夠繼續與領導和各位同事們一起攜手奮進，再創輝煌！

嗯，新的一年還是會加油加油加油，我們做理財經理的，時刻不要忘了展示我們的激情。

注：本文只適用于新入行及2-3年崗位經驗的理財經理。假如您資歷深厚，業績爆表，請自動忽略此文。

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