在日常學習、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。相信許多人會覺得范文很難寫？下面是小編為大家收集的優秀范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

金融理財項目介紹篇一

甲方（委托方）：

姓名 性別 民族 出生年月

身份證號碼 住所地 電話

（附身份證復印件）

乙方（受托方）：

姓名 性別 民族 出生年月 身份證號碼 住所地 電話

（附身份證復印件）

甲乙雙方在簽定本金融投資協議前要首先確定并清楚其中的風險和收益。經雙方友好協商，甲方出資金，乙方負責具體操作，雙方就甲方委托乙方進行金融投資理財相關事宜達成如下協議：

甲方委托乙方管理的賬戶在 經紀公司開立的股票交易賬戶（以下簡稱：該帳戶），賬戶名為，帳號為，甲方自愿將其資金投入此賬戶，該賬戶初始投入資金總額為（大寫）仟 佰 萬元整人民幣￥ 的投資賬戶。

一、投資管理

1、資金來源合法性由甲方保證，乙方僅作為受托人對該賬戶資金進行投資管理，資金是否合法及其產生的一切法律責任均與乙方無關。

2、甲方委托乙方為該帳戶管理人，全權負責該帳戶資金的投資管理和經營，在本協議終止之前，甲方不得另行委托他人為該帳戶管理人。乙方應遵循誠實、信用、勤勉盡責的原則，以專業的投資分析及決策方法，努力實現甲方投資收益最大化，但乙方沒有義務承諾或保證該帳戶的資金一定會獲得收益或者不會遭受損失。

3、委托期間,甲方對賬戶有檢查、監督的權力，但不得參與任何開倉與平倉的交易。甲方可以為乙方提供相關的市場信息，但不能參與或干涉乙方的投資決策。如果甲方強行下單，乙方有權利立即終止合同并進行結算。一切后果由甲方獨自承擔，與乙方無關，雙方結算仍以乙方的業績為準。

4、甲方將帳戶的指令下達權授予乙方為指定的投資管理人。乙方對該帳戶有經營管理權，決定甲方買賣股票的品種、數量等，乙方在證券公司下達的交易指令及交易結果，甲方均予以承認。

5、該帳戶在證券公司的資金調撥人是甲方。未經乙方書面同意，甲方不得在委托期限內擅自變更帳戶的指令下達人和資金調撥人。

6、在協議有效期內及協議終止后，甲方不得泄露本帳戶操作策略等商業秘密，不得損害乙方利益。

7、除了本協議書中規定的解除協議的情況發生而導致協議終止外，本協議的有效期為 年 月 日至 年 月 日。

二、收益分配及風險承擔

1、協議有效期結束后，超過初始投入資金總額的部分, 甲乙雙方可按照事先約定的風險受益比例兌現利潤分成。雙方約定，甲方應在賬戶資金結算后3個工作日內，將應付的分紅款項以現金形式給付乙方。若超期未付，甲方對逾期部分按照每日千分之一的比例，向乙方支付滯納金，乙方同時有權對甲方應支付款項實施追償，必要時可向人民法院提起訴訟。

2、本著投資有風險的原則，甲乙雙方約定該投資賬戶最大的損失不得超過初始投入資金總額的20%，此范圍內的投資風險乙方概不負責，初始投入資金總額虧損超過20%以上時，由雙方協商是否繼續執行。經雙方同意，可繼續交易，協議未到期內，乙方不得單獨解除協議。協議有效期結束后，超過20%以上部分虧損金額由乙方負責賠償，若賬戶取得盈利，盈利部分進行分紅，甲方占75%，乙方占25%。

3、甲方可以在協議期結束與乙方進行賬戶結算后，在證券保證金帳戶中抽取資金。若甲方在協議期間追加投資資金，須經雙方協商，可另行簽訂補充協議或者新的協議。

4、由戰爭、災難、**等不可抗力因素造成的損失，乙方不承擔任何責任。

5、協議履行期限未滿前，若甲方因特殊原因需要提取委托理財賬戶資金的，需提前書面通知乙方，由雙方協商決定。因甲方提前終止協議造成的損失，乙方不承擔任何責任；若甲方違約或者要求提前解除合同的，若帳戶此時存在虧損的，則虧損部分完全由甲方自行承擔，乙方不承擔任何責任。

三、協議的提前終止

1、協議有效期內，存在下列情況之一的，視為甲方自該情況發生之日起提前終止本協議：

（1）甲方未經乙方同意單獨變更期貨帳戶的操作密碼；（2）甲方轉移股票帳戶內的資產或對該資產設定質押；

（3）甲方自行或者委托其他第三人對股票帳戶內的資產進行交易或進行其他實際處理；

（4）甲方股票帳戶因為第三方原因無法進行實際操作，包括但不限于司法查封、行政凍結、強制平倉等情況；

（5）由于其他非乙方原因造成該股票帳號無法正常操作。

2、甲方提前終止本協議的，提前終止之日帳戶內資產狀況仍按照本協議規定結算，甲方應在本協議提前終止之日起三日內向乙方支付盈利分成，逾期甲方按每天千分之一向乙方支付滯納金。

3、雙方同意，由于不可抗力之原因或者因為國家及地方法律、法規、政策、司法解釋等規范性文件的出臺、變更導致本協議實際無法履行的，本協議自動提前終止；雙方根據提前終止之日帳戶內的資產狀況，按照本協議的規定進行結算；除此之外，雙方互相不承擔違約責任。

四、違約責任

1、甲方未能按協議約定支付投資收益則視為甲方違約，乙方有權按照相關法律追究甲方責任。

2、合同到期后，乙方未能按約定補齊虧損資金視為乙方違約，甲方有權按照相關法律追究乙方責任。

3、因甲方或乙方單方面違約造成本協議終止，違約方須向另一方支付初始投入資金總額的3%違約金。

五、協議的生效

1、本協議的條款是在雙方自愿的原則上簽署的，雙方必須自覺遵守。本協議一式兩份，雙方各持壹份。

2、本協議自甲乙雙方簽字蓋章后，甲方將規定的資金全部存入約定的帳戶之日起生效。

3、本協議未盡事宜，雙方本著友好協商解決，協議不成可通過訴訟方式解決。

六、協議的解除

1、本協議經甲、乙雙方協商一致可以解除，各方可以依據法律及本協議書之規定解除本協議。

2、本協議履行期限未滿前，如果甲方違約或者要求解除本協議，若帳戶此時存在虧損，則虧損部分完全由甲方自行承擔，乙方不承擔任何責任。特別風險告知及確認：

甲方已充分理解股票投資委托理財服務的高度風險性，并愿意承擔相應風險，如因期貨投資委托理財造成損失，甲方愿意依據本協議書之約定承擔損失；甲方確認乙方已告知股票投資委托理財服務的高度風險性。

甲方（簽字）： 乙方（簽字）：

年 月 日

金融理財項目介紹篇二

金融投資理財調查問卷

您好！

為深入了解個人投資者對金融知識的掌握與熟悉情況，探究當前經濟環境下投資者的理財行為習慣與投資偏好，深圳中金黃金投資管理股份有限公司于10月25號至11月1號舉辦2011年金融投資理財調查系列調查活動。待本次調查活動結束后，將對本次問卷調查的各位積極參與者表示感謝，所有填寫問卷者均贈送紀念品一份，對問卷及資料填寫準確者將從中抽取幸運一、二、三等獎30名，以深表謝意——

1、您的性別：

??男????女

2、您的年齡段：

? 15—20? 21-25? 26-30? 31-40? 41-50? 51-60?60以上

3、您的職業：

? 公司職員? 事業單位? 創業主? 待業或離休?高端人士??其他

4、您的月收入：

??5000元以下 ??5000元到10000元之間??10000元到10萬之間??10萬以上

5、您對理財情況的了解程度：

??不了解也不感興趣?????不了解但是有興趣想了解????有一定的了解?????精通而且有投資?

6、您一般會使用或想了解哪種投資理財產品：

??銀行各類存款????投資基金、股票、債券????信托產品????黃金外匯???房地產????金融衍生品????其他??

7、對于個人理財，您準備采取什么方式：

???自己操作?????委托機構操作????兩者結合?

8、您會將您收入中的多大比例購買理財產品：

?10%以下?10%-20%?20%-50%?50%以上

9、您參與投資理財的目的：

??將回報作為生活來源????將回報作為消費資金（如結婚、買房）???為家庭或者個人提供一份未來的生活保障?

10、如果您尚未選擇購買理財產品，原因是：

??對理財產品缺乏了解?????金融機構推出的理財產品缺乏吸引力????金融機構推出的產品可信度低????受于資金面的問題???

??其他?

11、當面臨選擇銀行、基金、保險、證券、黃金等投資機構的理財產品時，您

考慮的是：

??對其的了解程度?????金融機構的信譽????產品的收益及安全性????周圍人的選擇??????其他?

12、如果您有一定的可支配資金，您會選擇哪類風險型的投資理財產品：

???年收益正負3%以內的產品??年收益正負3%至正負5%的產品 ???年收益正負5%至正負10%的產品?年收益正負10%至正負20%的產品???年收益正負20%以內的產品?

13、對于選擇具體的理財產品，您會考慮的是：

???產品的信譽?????投資該產品所需的資金?????收益性以及安全性????產品的服務????文化附加值????其他??

14、您對以下哪些增值服務比較感興趣：

???提供個性化專業理財咨詢服務?????定期舉辦專業的知識講座?????定期舉辦交流活動?????定期贈送精美圖書????其他?

15、投資理財產品，您最多可承擔的損失是多少：

?跌幅超過50%??25%到50%之間??5%到25%之間??不超過5%???難以承受任何風險

16、您對理財產品的投資期限是：

?1年以內?1年到3年?3年到7年?????7年以上

17、投資有風險，在金融危機下，市場大幅波動，投資產品可能會大幅下跌，您的承受的極限是：

?跌幅超過50%??25%到50%之間??5%到25%之間??不超?過5%???難以承受任何風險?

18、您主要是通過哪種途徑掌握金融知識：

????購買理財書籍????會議講座?????與親人朋友交流???????

??通過電視、網絡、媒體等報道?????其他?

19、您之前有了解過深圳市中金黃金投資股份有限公司嗎？

??有過了解?????沒聽說

?

?

?

? 請準確填寫您本人的姓名以方

便通知您是否幸運獲獎。

預祝好運，歡迎您繼續關注我們的活動。感謝您的參與！

金融理財項目介紹篇三

金融投資理財心得體會

隨著我國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。投資理財是告訴我們廣大的投資者，不但要有投資意識，還要有風險承擔意識，以前人們普遍有理財意識，但是缺乏投資意識，但是很多經驗教訓告訴我們，我們不能只有理財意識，不能只被動的理財，而不參與到項目當中，這樣我們無法避免投資的失敗，我們只有參與到投資當中，有很強烈的風險意識，真實的做到投資需謹慎。

對于投資理財，作為一個英語專業的人來說接觸的幾乎沒有，剛開始選這門課的時候心里慌慌的，怕什么都不理解，又怕不能及格。但最后還是鼓足勇氣選了，想想看對自己以后也有好處。第一節課上老師說把錢存銀行是最愚蠢的，最明智的做法是把錢放股市，我有點反感。存銀行雖然利息少的真的很可憐但是風險幾乎沒有啊，我不用擔心錢下一秒會不見；但是股票就不一樣了，風險太高，一招不慎滿盤皆輸。但是老師說的好像很有道理，也許我對股票的了解真的太少了。課上，楊老師你經常給我們講很多的實例，像巴林銀行，香港金融保衛戰等，這些例子都說明了如何投資很重要。

剛開始的幾節課上，每節課必提的就是賺錢有兩種方法：打工和錢生錢，而錢生錢最好的方法就是股票，如何選擇股票就成了關鍵的問題。股票風險大，如果選擇的不好，不但不能賺錢反而還要虧一大筆錢。聽老師講了幾點理論知識后，差不多了解到股票的好壞主要看市凈率和凈資產收益率，最好的股票就是市凈率低，凈資產收益率高；

市凈率低了，那么其股價下跌的動力會變得更加減小，而凈資產收益率高的話，買股人的報酬會增加，這是一個比較理想的狀態。所以，選擇股票是最主要的就是看市凈率和凈資產收益率，選擇市凈率相對低，凈資產收益率相對高的股票。

楊老師一直看好銀行股，也給我們看過他買的股票，絕大部分都是銀行股，還說銀行股穩賺，因為銀行從不會虧本；而且銀行股在三年之后會翻一番。我一直不懂為什么，為什么這么肯定銀行股會有這種效果，聽了老師的長篇大論還是不明白為什么。最后，老師用幾個公式做了講解終于聽懂了點。根據公式：公司該年凈利潤／公司該年年末凈資產，可得道凈資產收益率（a）為20%，那么內部收益率為a／（1-a）,即為25%。如果銀行股現在每股是1塊錢，那么每股凈資產收益就為1.25,3年之后為1.25^3，即1.953,四舍五入正好是2倍。那照這樣看來銀行股很有長期投資的價值。楊老師一直強調這個問題是本門課程最核心的問題之一，只要能參透這其中的奧秘，那這門課也就學得差不多了。我做如上的解釋不知道是否正確，或許也只是一知半解，要真正的理解這其中的玄機還要很多實戰經驗。

股票好，可好在哪里呢？我想首先就是股票最賺錢，利滾利，巴菲特，比爾·蓋茨都是因此而成了首富。但這也要基于選好的股票，是要做到你玩股票而不是股票玩你。要選擇價廉物美的股票，市凈率低，凈資產收益率高，相對市凈率小于1的話，這支股票就有投資的價值。而劉建位也曾說過“可以跑贏通貨膨脹的投資方法只有兩種：投資黃金和股票。”既然股票能在其中占有一席之地，可見它的魅力

非一般能及。

總之，在這一學期的學習中，我了解了一些關于股票的知識。雖然談不上理解，但我不再把股票是為洪水猛獸，它有它自己的生存法則，不是一兩節課就能參透的，其中的奧秘還有待于今后慢慢探索。股票高風險高收益，一入股市就需要靠智慧、心理素質、膽識、相關知識、經驗及機會與運氣來掌舵，切不能沉溺其中。

最后，祝愿楊老師的課能上得越來越生動，有越來越多的人選擇《投資理財》這門課，因為這門課的課堂氛圍很好，師生交流互動環節多，最重要的是楊老師這個人喜歡大家去反駁他的觀點，這種師生平等的教學方法很好，也利于我們更深入地理解所學知識。

金融理財項目介紹篇四

金融投資理財問卷

請您在認為合適的地方□內打√

1.您的年齡

25-30歲□31-40歲□41-50歲 □51-60歲□

2.性別

男□女□

3.投資理財預期收益率滿意區間

3%-5% □5%-7% □8%-10% □10%以上□

4.如果投資理財，您會選擇那種理財方式

股票 □ 基金 □貴金屬 □債券 □保險 □儲蓄 □信托 □有限合伙基金□

5.投資理財周期

3個月 □6個月 □12個月 □18個月 □24個月 □

6.投資理財起步門檻資金

5萬元以下 □5-10萬元 □10-50萬元 □100-300萬元 □300萬元以上 □

7.如果現在有一種固定收益類理財，年化預期收益率8%-11%，您愿意嘗試嗎 非常愿意□需要了解□不感興趣□

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